反洗钱和反恐融资政策

我们严格遵守国家法律法规，坚决禁止任何形式的洗钱、恐怖主义融资及其他非法金融活动。所有员工、管理人员及合作伙伴必须遵守本政策，确保平台不会被用于任何违法用途。 我们致力于持续提升风险识别能力与内部控制水平，为用户提供安全、合规的服务环境。

本政策依据中华人民共和国相关法律法规制定，包括但不限于：
1. 《中华人民共和国反洗钱法》
2. 《中华人民共和国反恐怖主义法》
3. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
4. 《互联网信息服务管理办法》
5. 《网络安全法》《个人信息保护法》《数据安全法》
6. 中国人民银行及其他主管机关发布的反洗钱相关规定
如国家法律法规更新，我们将同步调整政策内容。

- 建立内部合规管理制度，指定专人负责反洗钱工作；
- 定期对相关岗位员工开展反洗钱培训，提高风险识别能力。

我们将根据业务需要与风险程度，采取以下措施：
- 识别并核验用户真实身份信息；
- 必要时获取住址、联系方式、用途说明等补充材料；
- 对高风险用户进行加强尽职调查；
- 定期复核客户信息，确保资料真实、完整、最新。

我们将通过自动化监测与人工审核相结合的方式，识别以下情形：
- 异常交易行为（频繁、小额分拆、大额异常）；
- 与用户身份、行为特征明显不符的交易；
- 可疑的资金流转路径或异常操作。

如发现疑似洗钱或恐怖融资行为，我们将按规定及时向：
- 中国人民银行反洗钱监测分析中心
- 或依法具有管辖权的国家机关
提交可疑交易报告（STR）。
根据法律要求，我们不会向用户披露可疑交易报告的相关内容。

我们有权根据实际情况采取如下措施：
- 调整或限制交易额度；
- 暂停部分功能；
- 冻结或终止账户；
- 要求补充资料或解释交易目的；
- 必要时协助主管机关开展调查。

我们将重点关注以下可能涉及违法风险的情形：
- 用户提供虚假、不完整或矛盾的身份信息；
- 交易行为与其身份和活动目的明显不符；
- 资金流转异常、无合理解释；
- 同一人员可能控制多个账号；
- 频繁退款或异常请求转移资金；
- 明显规避实名认证或尝试隐匿身份。
出现前述情况，我们将依法采取进一步调查和必要措施。

- 要求用户提供真实、完整的身份信息及相关证明材料；
- 根据风险需要采取限制交易、冻结账户等措施；
- 依法向相关机关提交可疑交易报告。

- 建立健全内部反洗钱制度；
- 持续监测用户交易活动；
- 保护用户个人信息安全；
- 按法律规定保存客户资料与交易记录不少于五年；
- 配合国家机关依法开展调查与监督。

我们将根据国家法律法规及监管要求的变化，适时修订本政策。
更新内容将在网站或应用内公布，重大调整将通过公告或通知方式提醒用户。

我们致力于：
- 维护平台交易安全；
- 防范洗钱和恐怖融资风险；
- 保障用户合法权益；
- 为构建清朗、安全、健康的网络环境贡献力量。
任何利用平台从事违法行为的用户，我们将依法处理并配合有关机关开展调查。